TürkiyeKara para aklama, son zamanlarda Türkiye’de politika gündeminin ana maddelerinden biri olmuştur.
Cumhuriyet Halk Partisi lideri Kemal KılıçdaroğluSuç örgütleri ve mafya grupları tarafından tekrarlanan iddiaya göre, “yurt dışından getirdikleri kirli paralar”,Türk ÇamaşırhanesindeTemizlenir ve dağıtılır.
Birdy’den Ozan GündoğduKara para aklama sorunuyla ilgili merak uyandıran soruları yanıtladı:
Kara para nedir?
Kısacası, yasadışı yollardan elde edilen paraya kara para denir.
Neden kara para aklanıyor?
Paranızı yasal bir kaynağa dayandırmalısınız. Aksi takdirde bulunduğunuz ülkenin kontrol sistemi radarına girebilirsiniz. Bu risklerden korunmak için paranızı fiziki olarak gizli bir depoda tutmanız gerekiyor ve o parayı yatıramazsınız. Oturma odanızın balyalarla dolu olduğunu hayal edin. Bunu hayal etmek güzel ama sisteme sokmazsanız bu paranın faydasını göremezsiniz. Dolayısıyla salonun tuvalet kağıdı ile dolması dövizle doldurulmasından farkı kalmayacaktır. Bir sonraki soruya geçelim.
Kara Para Nacelle Aklaner?
Elinize büyük miktarda para geçtiğinde bunu Hazine ve Maliye Bakanlığı Mali Suçları Araştırma Kuruluna (MASAK) bildirmeniz gerekmektedir. Bunun bedeni ne?
Ülkemizde bu miktar 20 bin dolar olarak belirlenmiştir. 20.000 doların altındaki madeni paraları bildirmeniz gerekmez. Peki ya daha büyük dolarlar? Örneğin, uyuşturucu kaçakçılığından 100 milyon dolar kazandı. Para evinin oturma odasında. Bankaya gidip “Hesabıma 100 milyon dolar yatırdım” diyemezsiniz. Seninle bu parayı aklayalım…
Küçük miktarlarda yıkama yöntemi şirinler yöntemi veya şirinler yöntemidir. Kendi paranızı 20.000$’dan daha az değerli parçalara bölebilir ve parça sayısı kadar bir banka hesabı açabilirsiniz. Böylece MASAK’a haber verme görevini atlatabilirsiniz. Ancak Smurfing yöntemini kullanarak piyasaya 100 milyon dolar getirmek için 5 binden fazla banka hesabına ve dolayısıyla insanlara ihtiyacınız olacak. Bu ön banka hesap sahiplerine “şirinler” denir. Bu yüzden senin kalibrende bir uyuşturucu satıcısı için çok fazla şirinlik gerekiyor ki bu da zor.
Sizin gibi büyük bir kaçakçının kara parasını piyasaya sokmanın en yaygın yolu offshore bankacılık yani offshore hesaplardır. Örneğin, paranızı Man Adası veya Malta’daki bir banka hesabına yatırabilirsiniz. Bu ülkeler size çok sıkı bir gizlilik paketi sunuyor. Nasıl para kazanacakları umurlarında değil. Böylece paranızı evinizin oturma odası yerine bankada tutabilirsiniz. Ama Man Adası’nda 100 milyon dolarla ne yapardınız?
Bu noktada, ön tedaviye ihtiyacınız olacak. Kirli parayı temiz parayla değiş tokuş ettiğiniz bir ön uç işlem…neler sadece hayal gücünüzle sınırlıdır. Kalem veya saat satabilirsiniz… Her biri 10.000$’a 10.000 saat satmak, 100 milyon$’a iyi bir teminat olabilir. Peki, böyle bir ön uç anlaşmaya kim taraf olmak ister ki? Yeterli komisyon için offshore bankacılık ülkelerinde bu kişi veya şirketleri bulmak kolaydır. Asla, bir paravan şirket oluşturamazsınız. Bu tür işlemlerin gerçekleştiği ülkelerin adı literatürde “yıkama”dır. Kara paranın tasfiye edildiği ülkeler…
Türkiye çamaşırhane mi?
Türk bankacılık sistemi Basel standartlarını korumaktadır. Ekonomik İşbirliği ve Kalkınma Teşkilatı üyesi bir ülke olarak, Ekonomik İşbirliği ve Kalkınma Teşkilatı bünyesinde 1989 yılında kurulan Kara Para Aklamayı Önleme Mali Eylem Görev Gücü veya FATF’nin denetimlerini kabul etmektedir. Zaten hem BDDK hem de MASAK denetçileri kara paranın ülkeye veya sisteme girmesini engellemeye çalışıyor. Ama ya balık kafasından kokarsa? Yasal düzenlemeler BDDK veya MASAK denetçilerinin elini bağlamaya başlarsa ne olur?
Bu noktada çok tartışılan bir yasal düzenleme olan Asset Peace’i oynuyor. Kısacası kanunlar “parayı getir, kaynağını sormam”… Uyuşturucu tacirleri için nimet değil mi bu? Ülkeler paraya sıkıştıklarında kısa süreliğine benzer yöntemlere başvuruyorlar. Çok sıra dışı zamanlarda çok istisnai olarak uygulanan bir yöntemden bahsediyoruz. Ancak Türkiye 2016’dan beri düzenli olarak refah barışı yasaları çıkarıyor. Son 6 yılda 6 Barış varlığı, ilki 3 Ağustos 2016’da…
3 Ağustos 2016 tarihli ve 6736 sayılı Kanun’un üzerinden 75 ay geçti. Bu 75 ayın 58’inde Türkiye, yurt dışından gelen veya yurt içinde bulunmasına rağmen sisteme giren fonların kaynağını sorgulamama sözü verdi. . Bu şekilde MASAK veya BDDK denetçilerinin elleri yasal olarak kısıtlanmıştır. Böylece Türk finans sistemi kara para aklayıcıya dönüşmüştür.
Ancak Türkiye’de çıkarılan yasa Türk denetim kurumları için bağlayıcıydı, peki uluslararası denetim ne olacak?
Bu noktada devreye giren FATF, geçen yıl Ekim ayında raporunu tamamlayarak Türkiye’yi gri listeye aldı.
Peki Türkiye ile birlikte gri listede kimler var? Arnavutluk, Bahamalar, Barbados, Kamboçya, Gana, İzlanda, Jamaika, Moğolistan, Myanmar, Pakistan, Nikaragua, Mali, Panama, Suriye, Uganda, Ürdün, Yemen, Zimbabve…
Bütün haberler.
Diğer gönderilerimize göz at
[wpcin-random-posts]
İlk Yorumu Siz Yapın